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不斷深入探索 機構綠色金融發展路徑明晰

近年(nian)來,商(shang)業銀行和基金公(gong)司在(zai)綠色金融領(ling)域的(de)探(tan)索不斷深入,勾勒(le)出一條服務實體經濟(ji)、防(fang)控(kong)風險(xian)、加快創(chuang)新的(de)發展路徑。

構建綠色金融產品服務體系

目前,我國商業銀行和(he)基(ji)金(jin)公司已(yi)形成較為完整的(de)綠色(se)金(jin)融產品服務體系,資金(jin)導向作用(yong)也日益顯現。

一是積(ji)極發展(zhan)綠(lv)色信(xin)貸(dai)。以(yi)恒豐銀行(xing)揚州(zhou)分行(xing)為例,今年年初在了解(jie)到高郵市海潮污水處理(li)廠因擴容新(xin)廠區(qu)、增設(she)新(xin)管網,急(ji)需流動資金周(zhou)轉的(de)情(qing)況后,該(gai)行(xing)第一時間(jian)深入(ru)園區(qu)排污現場,走(zou)訪(fang)擔保企業,核實企業經營現狀(zhuang),在最短的(de)時間(jian)內向該(gai)廠提供3000萬元信(xin)貸(dai)支(zhi)持,解(jie)決了該(gai)廠的(de)燃眉之(zhi)急(ji)。

二(er)(er)是(shi)積極(ji)發行綠色債券。今年4月,農業銀行作為聯席主(zhu)承銷商,成功為華電(dian)福新(xin)發行20億元規模的碳中和(he)債,用于(yu)收購14個(ge)風(feng)電(dian)項(xiang)(xiang)目、7個(ge)光伏項(xiang)(xiang)目和(he)1個(ge)風(feng)光互補項(xiang)(xiang)目,預期每年可減排(pai)二(er)(er)氧化碳152.92萬噸。

此外,商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)積極推進金融服(fu)(fu)務(wu)(wu)創新。據(ju)華夏銀(yin)行(xing)(xing)(xing)黨(dang)委書(shu)記、董(dong)事長李民吉介紹,該行(xing)(xing)(xing)目前已形成涵蓋綠(lv)色(se)貸款、綠(lv)色(se)票據(ju)、綠(lv)色(se)投資(zi)、綠(lv)色(se)租賃、綠(lv)色(se)債務(wu)(wu)融資(zi)工具承銷(xiao)、綠(lv)色(se)理財、綠(lv)色(se)基金等集團化(hua)、綜(zong)合(he)化(hua)的(de)綠(lv)色(se)金融產品服(fu)(fu)務(wu)(wu)體系。

ESG(環境(jing)、社會和公司治(zhi)理)領(ling)域也成為基金(jin)(jin)公司的(de)布局熱點。Wind數據顯(xian)示(shi),截至7月6日(ri),目前在內地發行的(de)ESG基金(jin)(jin)數量已超百只(zhi)。其(qi)中(zhong),包括(kuo)14只(zhi)名(ming)稱中(zhong)帶有ESG的(de)基金(jin)(jin)(A、C份額合并統計),以(yi)及百余只(zhi)聚(ju)焦“碳中(zhong)和”“新(xin)能(neng)源”“低(di)碳”等(deng)細分(fen)賽道的(de)ESG概念基金(jin)(jin)。截至7月5日(ri),上述(shu)基金(jin)(jin)90%以(yi)上在成立(li)以(yi)來獲得正收益(yi),超55%的(de)基金(jin)(jin)獲得了50%以(yi)上收益(yi)。

近日(ri),多(duo)家公募機(ji)構籌備(bei)推出更多(duo)的(de)(de)ESG基(ji)(ji)金(jin)(jin)。據證監會7月2日(ri)公布的(de)(de)數據,西部利(li)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)、創金(jin)(jin)合信(xin)、匯(hui)添富(fu)、海(hai)富(fu)通(tong)基(ji)(ji)金(jin)(jin)等4家公司均申請了名(ming)稱中帶(dai)“碳(tan)中和”字(zi)樣(yang)的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin),還(huan)有9只名(ming)字(zi)中帶(dai)有“新能源”“低碳(tan)”的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)正(zheng)在走申請流程。

完善戰略規劃

豐富(fu)的綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)產(chan)品(pin)背后,離不開(kai)各(ge)家銀行和(he)基(ji)金(jin)公(gong)司戰略層面的規劃。

李民吉(ji)表示(shi),華夏銀行(xing)未來(lai)將(jiang)全面規劃綠(lv)(lv)色金融(rong)發(fa)展的(de)頂層設(she)計和運行(xing)系統,制定(ding)華夏銀行(xing)綠(lv)(lv)色發(fa)展專(zhuan)項行(xing)動方案,推(tui)進ESG理(li)念在整個(ge)集(ji)團體系內全面實(shi)施,加(jia)(jia)快綠(lv)(lv)色金融(rong)信息化建設(she)步伐,以科技手段(duan)提高綠(lv)(lv)色金融(rong)規范化管理(li)水平。此外,將(jiang)加(jia)(jia)大對綠(lv)(lv)色低碳(tan)產業金融(rong)支持,加(jia)(jia)強氣候(hou)風險管理(li),明確自身碳(tan)中和目標,力爭在2025年前實(shi)現(xian)自身碳(tan)中和。

據興業(ye)銀行介(jie)紹,該行近期制定了(le)新一(yi)輪五年發展規劃,將“綠色銀行”確定為升級打造“綠色銀行、財富銀行、投資銀行”三張金(jin)色名片的(de)(de)第一(yi)張,明確到(dao)2025年末(mo)綠色金(jin)融業(ye)務(wu)的(de)(de)余額、服(fu)務(wu)的(de)(de)客戶數均(jun)在2020年末(mo)的(de)(de)基礎上(shang)翻一(yi)番,并要求全國各地每一(yi)家分行、子公司都成為所在區域(yu)(yu)或(huo)業(ye)務(wu)領(ling)域(yu)(yu)的(de)(de)綠色金(jin)融領(ling)頭羊。

據(ju)(ju)中國(guo)基金業協會(hui)(hui)發布的(de)《基金管(guan)理(li)人(ren)綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)自評估報告(gao)(2020)》,在綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)戰略(lve)管(guan)理(li)方(fang)面,40.5%的(de)樣本(ben)公募機(ji)構已將“綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)”納入公司戰略(lve),并有約(yue)(yue)四分之(zhi)三的(de)樣本(ben)公募機(ji)構有高管(guan)或公司級委員會(hui)(hui)對綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)業務負(fu)責;在綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)制度建設方(fang)面,有約(yue)(yue)五分之(zhi)四的(de)樣本(ben)公募機(ji)構開(kai)展了(le)綠(lv)色(se)(se)投(tou)資(zi)研究,約(yue)(yue)二分之(zhi)一(yi)的(de)樣本(ben)公募機(ji)構建立了(le)綠(lv)色(se)(se)信息數(shu)據(ju)(ju)庫,具(ju)有鮮明的(de)投(tou)研驅動特(te)征和主動管(guan)理(li)意愿。

以華夏基金為例,2020年(nian),華夏基金在公(gong)司層面(mian)(mian)設立了(le)ESG業務委(wei)員(yuan)會,組(zu)織架構包括總經理、ESG業務委(wei)員(yuan)會、基金經理和(he)行業研(yan)究員(yuan)、ESG專門團隊四個層級。并把ESG研(yan)究納入基本面(mian)(mian)研(yan)究過程,建立了(le)策略制定(ding)、基本面(mian)(mian)分析、組(zu)合(he)管理、風險管理、上市公(gong)司溝通(tong)和(he)定(ding)期追蹤“六位一體(ti)”的(de)ESG投資(zi)流程。

強化激勵約束機制

業內人士表示(shi),隨(sui)著行業標準和法規(gui)建設(she)逐步完善,我國綠(lv)色(se)金融發展空(kong)間廣闊。不過,作為一個(ge)新興領域(yu),綠(lv)色(se)金融的實(shi)施過程并(bing)非坦途。

恒豐銀行相(xiang)關負責(ze)人稱,當(dang)前企業環(huan)境信息披露制度剛(gang)剛(gang)起步(bu),綠(lv)色金(jin)融(rong)面(mian)(mian)臨信息不足(zu)、信息不對稱的難題。此外,金(jin)融(rong)機構還(huan)需要進一步(bu)提升環(huan)保技術、法規和金(jin)融(rong)等(deng)方面(mian)(mian)的能力(li)。

興業銀行(xing)行(xing)長陶以(yi)平表示(shi),金(jin)融(rong)機構參與應(ying)對全球氣(qi)候變化離(li)不(bu)開適度的政(zheng)策支持,建議各國政(zheng)策和監管部門進(jin)一步強化激勵(li)約束(shu)機制(zhi),增強金(jin)融(rong)機構發展綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融(rong)、應(ying)對氣(qi)候變化的動力。比如,進(jin)一步強化貨幣政(zheng)策工具對綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融(rong)的支持,加大(da)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)再貸款、再貼現、對低(di)碳融(rong)資定(ding)向降準,降低(di)商(shang)業銀行(xing)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)融(rong)資風險權(quan)重,讓綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)債權(quan)優先受償等。

來源:中證網(wang)7月8日報道,記者:王方(fang)圓、張舒(shu)琳。